NOS SOLUTIONS

iMeris Patrimoine intervient pour vous apporter toute son expertise dans des domaines aussi variés que la banque, l’assurance, le juridique ou encore la fiscalité.

Vous avez un contrat d’assurance vie en place pour vous ou l’un de vos proches ? Nous analysons ce dernier afin de déterminer avec vous si les garanties obtenues en cas de décès vous semblent satisfaisantes ou non. Vous allez signer un contrat de mariage ? Les conditions indiquées sont-elles réellement en adéquation avec votre situation (protection de la famille en cas de faillite de votre entreprise, quid de la succession si votre conjoint a des enfants d’une première union…). Notre objectif : vous conseiller et/ou vous préconiser des solutions concrètes et personnalisées mais aussi des produits « sur-mesure ».

CONSEIL FINANCIER

Quand on est novice en la matière, comment faire la différence entre tous les produits financiers existants ? iMeris Patrimoine vous guidera dans le monde complexe de la finance afin de vous indiquer les opportunités à saisir en fonction de votre personnalité, votre situation, vos envies…

Besoin, par exemple, d’un PERP (Plan d’Epargne Retraite Populaire) pour obtenir, à la retraite, un revenu régulier supplémentaire ou plutôt d’un PEA (Plan d’Epargne en Actions) pour acquérir un portefeuille d’actions d’entreprises européennes tout en bénéficiant d’une exonération d’impôt ? Vous avez le sentiment de ne pas maîtriser ce vocabulaire financier ? Pas de panique : iMeris Patrimoine saura faire preuve de pédagogie pour vous rendre accessibles et compréhensibles tous les dispositifs proposés.

Vous souhaitez investir dans l’économie de marché ? Faites-en part à Thierry Serin qui se chargera, pour vous, de consulter ses partenaires afin de trouver le meilleur fonds dans lequel placer votre argent.

Avez-vous déjà pensé à vous tourner vers des produits atypiques spécifiques comme le cinéma français, les forêts des Landes ou encore l’associatif et les fondations ? iMeris Patrimoine vous accompagnera pour découvrir ces solutions moins connues du grand public.

COURTAGE DE PRÊTS 

Contrairement aux idées reçues, investir dans la pierre, que ce soit dans le neuf ou l’ancien, n’est pas nécessairement synonyme de placement réussi. Pour réaliser une opération intéressante, encore faut-il être bien conseillé pour déjouer les pièges et autres difficultés que peut réserver l’achat d’un bien immobilier (montage d’une SCI, par exemple, connaissance de la législation, des dispositifs en vigueur…). iMeris Patrimoine sera, si vous le souhaitez, à vos côtés dans toutes vos transactions immobilières.

Le rôle de Thierry Serin sera aussi de bousculer vos certitudes. En effet, plutôt que de vouloir à tout prix acheter un appartement qui vous restera peut-être sur les bras dans 10 ans, et si vous vous renseigniez sur l’achat de travaux, déductibles pour partie de vos impôts ? Une option peu connue qui peut, dans bien des cas, s’avérer très pertinente.

CONSEIL IMMOBILIER

S’appuyant, notamment, sur son excellente connaissance du milieu bancaire liée à son passé professionnel, Thierry Serin saura interroger ses partenaires pour trouver les meilleurs taux d’emprunt du marché et vous aider à financer votre projet, quelle que soit sa nature, en toute quiétude. Choisir iMeris Patrimoine, c’est miser sur la tranquillité d’esprit : un seul interlocuteur, que vous connaissez bien et en qui vous avez toute confiance, réalise, pour vous, toutes les démarches nécessaires.

COURTAGE EN ASSURANCES

iMeris Patrimoine est également en mesure d’étudier vos divers contrats d’assurance en cours et d’interroger ses partenaires pour vous trouver une offre plus avantageuse en termes de garanties et de coût. Contactez-vous !